Casa Spam: trucchi e consigli antispam

Il mondo delle truffe online si evolve costantemente, con schemi sempre più astuti ed elaborati messi in atto dai criminali informatici per ingannare le loro vittime. Uno di questi schemi, particolarmente insidioso e dannoso, è il cosiddetto “money muling”.

Che cos’è il Money Muling?

Il money muling è una truffa finanziaria in cui i truffatori reclutano individui, spesso inconsapevoli, per agire come “muli” o intermediari nel trasferimento di denaro di provenienza illecita. I muli vengono tipicamente contattati online, tramite email, annunci di lavoro fasulli o anche sui social media e nelle app di messaggistica come WhatsApp o Telegram.

Il reclutamento inizia con compiti apparentemente innocui e legittimi. Ai muli viene chiesto di fornire i loro dati bancari o di aprire un nuovo conto, per poi ricevere dei fondi che dovranno successivamente trasferire ad altri conti, trattenendo una piccola commissione per sé. Le storie usate per convincere i muli variano, ma spesso coinvolgono vendite online, donazioni di beneficenza, investimenti o opportunità di lavoro.

money muling

Come Funziona lo Schema

Una volta che il mulo ha fornito i propri dati bancari o aperto un nuovo conto come richiesto, lo schema entra nel vivo. Denaro di provenienza illecita, spesso ottenuto tramite furti d’identità, hacking o altre attività criminali, viene trasferito sul conto del mulo. A questo punto, al mulo viene data istruzione di prelevare il denaro o trasferirlo ulteriormente ad altri conti, spesso all’estero, tenendo una piccola percentuale come compenso.

Attraverso una serie di questi trasferimenti e prelievi, i criminali riescono a “lavare” il denaro sporco, rendendo molto difficile rintracciarne l’origine illecita. Nel frattempo, i muli di denaro, che spesso pensano di avere un vero lavoro o di fare un favore a qualcuno, si ritrovano complici di riciclaggio di denaro e altre attività criminali.

Le Conseguenze per i Muli di Denaro

Anche se spesso iniziano come vittime inconsapevoli della truffa, i muli di denaro possono trovarsi di fronte a gravi conseguenze legali e finanziarie una volta che lo schema viene scoperto. Dal punto di vista della legge, partecipare al riciclaggio di denaro è un crimine grave, punibile con la reclusione e pesanti sanzioni pecuniarie.

Anche se un mulo dovesse riuscire a dimostrare di essere stato ingannato e di aver agito in buona fede, le conseguenze possono essere severe. I conti bancari usati per il money muling vengono spesso congelati o chiusi, rendendo molto difficile per il mulo accedere ai propri fondi legittimi. Inoltre, essere coinvolti in uno schema di money muling può danneggiare in modo permanente la reputazione finanziaria di una persona, rendendo difficile ottenere crediti, mutui o anche aprire un nuovo conto bancario in futuro.

Come Proteggersi

La chiave per evitare di cadere vittima del money muling è la consapevolezza e la cautela. Ecco alcuni consigli:

1. Siate scettici riguardo opportunità di lavoro o guadagno facile che sembrano troppo belle per essere vere, specialmente se arrivano da sconosciuti online.
2. Non fornite mai i vostri dati bancari a nessuno a meno che non siate assolutamente certi della loro legittimità e affidabilità.
3. Se vi viene chiesto di trasferire denaro per conto di qualcun altro, specialmente se coinvolge conti esteri, considerate che potrebbe essere una truffa.
4. Ricordate che le banche e le autorità legittime non vi chiederanno mai di trasferire fondi per conto terzi.
5. Se avete dubbi, consultate un esperto finanziario o legale prima di impegnarvi in qualsiasi attività che coinvolga i vostri conti bancari.

Il money muling è una minaccia seria e crescente nel panorama delle truffe online. Comprenderne i meccanismi, le conseguenze e le misure preventive è essenziale per proteggere se stessi e i propri beni. Con la giusta consapevolezza e cautela, possiamo fare la nostra parte per contrastare questa insidiosa forma di crimine finanziario.

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Ai miei tempi la proposta di iscrizione a questa “directory” (o a una sua vicina parente) arrivata con la posta cartacea. La fisicità del tentativo, il fatto che qualcuno si fosse preso la briga di stampare un foglio di carta, piegarlo, imbustarlo e incollare un francobollo sulla busta rendeva più credibile la cosa, invece adesso non stanno più a perdere tempo, evidentemente anche loro devono tagliare i costi.

Volete iscrivere il vostro sito a questa imperdibile directory? E’ completamente inutile ma non è gratis manco per niente.

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Oggi la giornata promette bene: si comincia con 24 milioni di dollari da spartire. Niente male. Sono passati anni dalle prime truffe nigeriane, eredità, lotterie, donazioni…. tutte sempre con lo stesso schema eppure, tristemente, funzionano ancora. Adesso vanno di moda i referenti cinesi, anche questo è un segno dei tempi

Compliment of the day to you, although you may be skeptical receiving this
email as we have not met before, I am Mr.Song Lile I work with Hang Seng
Bank Ltd.
I have a business proposition involving the sum of $24,500,000.00usd in my
bank which I know we will be of mutual benefit to both of us, and I believe
we can handle together,
once we have a common understanding and mutual cooperation in the
execution of the modalities.
Should you be interested, please forward the following to me:

1.Full names,
2.Occupation,
3.Private phone number,
4.Current residential address.

Via this email address: ****_private08@yahoo.com.hk

Your earliest response to this mail will be highly appreciated.

Song Li.

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Oggi ho ricevuto una richiesta di aiuto, via email.

Una famiglia in pericolo, dei beni a rischio.

Un paese minacciato dai ribelli.

Sembra un quadro a noi familiare, ne vediamo ogni giorno alla TV.

Si sono rivolti a me nella speranza di salvare i loro beni e le loro vite. Hanno forse sentito il Walker Texas Ranger che vive in me.

Peccato che sia una delle tante e solite truffe nigeriane che tormenta la rete.

Ecco l’email:

BALDE AICHA
ABIDJAN – COSTA D’AVORIO
11 BP 0607 ABIDJAN 11
13, RUE DES CHEVAUX
Egregio Signor,
Vengo con la presente a sollecitare di vostra alta bienveillance, un’assistenza di grande importanza.

Nomino Signora BALDE AICHA, io sono la ragazza di fuoco Dr. BALDE KARIM, ex Direttore delle miniere della Repubblica della Guinea. Mio padre fu assassinato da ribelli di Sam Bockary durante una visita in un sito di sfruttamento d’oro e di diamante situato a 230 KM di CONAKRY, la capitale del nostro paese.

Dopo il decesso di nostro padre, la vita è diventata molto difficile per noi dato che eravamo costantemente minacciati dai ribelli. Tenuto conto di questa situazione difficile, la mia madre si è sistemata con uno dei migliori amici di mio padre defunto per farci lasciare il paese. La mia madre ha dunque preso su essa tutti i beni di mio padre che si trovavano alla casa precisamente in la sua cassa forte e tutti i suoi documenti importanti che ha portato con me in Costa d’Avorio.

Siamo attualmente in Costa d’Avorio con beni compresa la somma di 2,6 milioni di dollari gli Stati Uniti poiché non conosciamo nessuno in Costa d’Avorio, la mia madre ha deciso di depositarli in una società privata di sicurezza del posto per salvaguardarli e proteggere quest’importante somma di denaro che non possiamo conservare su noi all’hotel.

Tenuto conto del clima politico instabile in Costa d’Avorio e che la nostra famiglia è molto conosciuta in sotto regione, la mia madre ha deciso di cercare un partner per investire questa somma fuori del continente in settori proficui, è dunque la ragione per la quale veniamo verso voi per sollecitare la vostra assistenza ed aiutarli ad investire nel vostro paese.

Il migliore metodo per concludere questa transazione vista la tensione politica in Costa d’Avorio, sarebbe di spedire i fondi nel vostro favore nel vostro paese. Subito dopo l’arrivo di questi fondi in nel vostro paese, li recupererete e li salvaguarderete ed impegnerete i passi per aiutarli a venire ad installarsi nel vostro paese.

Li abbiamo previsti per voi 15% della somma totale dei miei beni.
Risponde-moi non appena possibile.
Saluti.
BALDE AICHA

In allegato alcune immagini: una carta di identificazione, modello carta di credito, rilasciata dall’Alta Commissione per i rifugiati, falsificata, bastava vedere come i dati immessi avessero una definizione di immagine differente dal resto, una copia del passaporto, un certificato di deposito, un testamento con tanto di timbro e firme.

La ragazza di fuoco… però.

C’è da dirlo: le truffe nigeriane si sono fatte più sofisticate. Da che spedivano email solo testo, adesso falsificano documenti per tentare di fare breccia sui più ostinati.

2,6 milioni di dollari. E a me il 15% dell’intera somma se riesco a metterglieli al sicuro in Italia.

Quasi quasi ci sto. Chissà, magari anche la mia banca è differente. 🙂

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Ci scrive la Sig.ra Leguey che ha qualche milione di euro da buttare. Tra mille possibilità di spendere i soldi cosa ha deciso di fare la nostra signora? Guarda un po’, ha pensato bene di scrivere a un indirizzo e-mail a caso, trovato su internet.
Infatti anche io se mi trovassi nella stessa situazione farei esattamente così, non riesco a pensare a un modo migliore di spendere i proprio soldi.

Tornando seri per un attimo si tratta solo di una variante della cosidetta truffa nigeriana, incollo qui sotto il testo della mail

Buongiorno,

Alla vostra attenzione,

Io voi contatto oggi poiché ben vero che non vi conosco ma ciò impedito questo gesto da parte mia. Nomino la signora LEGUEY nata in Francia, ma per ragioni particolari ho dell’essere un’avventurosa alla ricerca di io non sanno che. La ragione che la spinge a voi siete il seguente: Vorrei passare per il vostro canale per fare un’opera di carità anonima nel vostro dipartimento. Sono nato il 4 aprile 1942 a Courbevoie in Francia. È una donazione in un certo qual modo e si alza ha la somma di 1.9 milioni di euro. La mia situazione matrimoniale è tale che non ho né coniuge ed ancora meno bambini a che potrei legare questoeredità, e soffro attualmente di un cancro di gola malattia orfana ed incurabile, è per ciò che vorrei in modo gentile e nelle preoccupazioni di aiutare i bambini privati darvi questo dice eredità di realizzare quest’opera di carità. Se siete d’accordo vorrei avere le informazioni seguenti:
Il vostro nome completo
I vostri contatti
Un numero di fax
Conto sulla vostra buona volontà ed anche il buono impiego di questi fondi per questa opera.

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Casa Spam ha pubblicato tempo fa un testo esplicativo sulle truffe nigeriane. Via email arrivano centinaia di tentativi di truffe e qualcuna va anche a buon fine.

Webnews ha pubblicato oggi un articolo interessante e curioso su una truffa che andava avanti da anni e che ha sottratto a una donna la bellezza di 400.000 dollari.

Estratto dall’articolo di Webnews:

… una donna dell’Oregon si è trovata a spendere ben 400 mila dollari per un investimento anche peggiore degli ultimi sulla Lehman Brother: la donna dell’Oregon, infatti, si è trovata senza soldi, senza casa e probabilmente sbeffeggiata da quanti solo a distanza di tempo vengono a conoscenza della causa dei suoi disastri finanziari.

Non esistono sconosciuti che ci offrono soldi. Basterebbe questo per non far cadere l’incauto nella truffa. Ma purtroppo c’è ancora troppa ignoranza del mezzo internet.

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